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利回り不動産の評判は怪しい？20社以上投資したデメリットについてもわかりやすく解説！

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不動産クラウドファンディング

利回り不動産は、1口1万円から始められる不動産クラウドファンディングで、ワイズコインと先劣後構造を備えた、投資初心者から上級者まで狙えるサービスです。

この記事では、仕組みやメリット・デメリット、実際の口コミ、登録方法、運営会社の情報までを一気に整理し、この記事だけ読めば「利回り不動産とは何か」が理解できるようにまとめていきます。

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話題の高利回り不動産クラファン「TORCHES」がキャンペーン中！

11月にスタートしたばかりで、年利10%前後のファンドを連発している不動産クラウドファンディング「TORCHES（トーチーズ）」が話題です。

親会社は年商535億円のエムトラスト社で、他社の不動産クラウドファンディングを通じて100以上のファンドを組成した実績があり、スタート時から注目を集めています。

そんなトーチーズですが、1月現在おトクな出資キャンペーンを実施しています！

キャンペーン詳細は以下のとおりです。

項目内容
キャンペーン名投資応援 年末年始キャンペーン
実施期間2025年12月10日〜2026年1月31日
内容期間中に初回投資を完了した人にAmazonギフトカード2,000円分をプレゼント
対象案件第5号ファンド「新宿区若葉1丁目ファンド」以降のファンド
発送タイミング条件達成から約1ヶ月以内に送付
注意点キャンペーンは予告なく終了する可能性あり／Amazonへの直接問い合わせは不可

今回のキャンペーンがきっかけで、登録者が殺到することが見込まれます。

審査にも時間がかり、早めに登録を済ませておかないと間に合わない可能性が高いので、興味がある人はこのタイミングで登録してみることをおすすめします。

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トーチーズについて詳しく解説した記事もありますので、こちらも参考にしてください。

＞＞トーチーズの詳細記事をチェック＜＜

目次

利回り不動産とは？サービスの特徴をわかりやすく紹介

利回り不動産は、株式会社ワイズホールディングスが運営する不動産クラウドファンディングサービスです。

1口1万円から投資でき、ホテル・ヘルスケア施設・リゾート物件など、自社グループが関与する専門性の高い不動産に少額で参加できる点が特徴です。

ワイズコインによるポイント還元や、シリーズ型・バルク型のファンド提供により、投資戦略を組み立てやすい仕組みを備えています。

不動産投資のハードルを下げつつ、利回りの根拠となる収支情報やエリア分析を丁寧に開示するスタイルが特徴で、初心者から中級者まで扱いやすい設計になっています。

利回り不動産の基本情報（概要表）

項目内容
サービス名利回り不動産
運営会社株式会社ワイズホールディングス
最低投資額1口1万円
投資方式不動産特定共同事業（匿名組合型）
主な物件タイプホテル、リゾート、ヘルスケア施設、都心レジデンス、戸建てなど
特徴的な仕組みワイズコイン（投資原資へ自動充当できる独自ポイント）
ファンド構成バルク型・シリーズ型ファンドが多く、継続投資がしやすい
情報開示エリア分析、収支シミュレーション、リスク要因の詳細開示
出金手数料GMOあおぞらネット銀行は無料、その他は143円
分配金の扱い預り金口座に入金され、再投資または出金が可能

利回り不動産は他社と比べて「案件の専門性」や「ポイント還元の強さ」「シリーズ型の継続性」など個性がはっきりしているサービスです。

短期から中期運用が多く、手軽に始めながらも本格的な不動産投資のエッセンスに触れられる設計になっています。

利回り不動産に関するX（旧Twitter）の評判・口コミを紹介

まずは、利回り不動産についてのリアルな声をSNSから紹介していきます。

最も率直な口コミが書かれるX（旧Twitter）を見てみましょう。

利回り不動産に関する評判・口コミ①

利回り不動産に関する評判・口コミ②

利回り不動産に関する評判・口コミ③

利回り不動産に関する評判・口コミ④

利回り不動産に関する評判・口コミ⑤

利回り不動産に関する評判・口コミ⑥

利回り不動産に関する評判・口コミ⑦

利回り不動産については当選を喜ぶ声や、ワイズコインが付与される点が投資家から評価されているようです。

中には落選してしまったという口コミも見られていることから、一定人気があることが見て取れます。

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利回り不動産のメリット・特徴5選

ここでは、利回り不動産独自の5つのメリットについて、解説していきます。

メリット1. ワイズコインで投資原資そのものを下げられる独自の利回り向上設計

利回り不動産最大の強みが、独自ポイント「ワイズコイン」です。

ワイズコインは1コイン＝1円として、自動的に出資額へ充当される仕組みになっており、「実際の持ち出し金額を下げながら投資を行える」点が他社と決定的に違います。

  • 1万円投資でも、2,000コイン持っていれば実質8,000円の出資で済む
  • 投資額に応じたポイント還元で、リピーターほど実質利回りが向上
  • Amazonギフト券にも交換でき、ポイントの使い道が柔軟

「利回り表示は同じでも実際の回収率が違う」という状況が生まれやすく、利回り不動産のユーザーほど複利的に有利になる構造は、業界内でもかなりユニークな仕組みです。

メリット2. バルク案件やシリーズ案件が多く、同テーマに継続投資しやすい

利回り不動産は、単発ファンドよりも「複数物件をまとめたバルク案件」や「同じ物件のシリーズ化ファンド」を多く扱う傾向があります。

これにより、投資家は「同タイプの物件に継続投資する」「前回の実績を踏まえて次回の案件を選ぶ」といった戦略的な投資判断がしやすくなります。

  • バルク案件でファンド内に複数物件が組み込まれ、自然に分散投資が働く
  • インカム型の同一物件ファンドが第◯回と続き、前回の稼働実績を確認しながら参加できる
  • 継続性があるためポートフォリオを構築しやすい

多くのサービスは「毎回バラバラの物件」になる中、利回り不動産はテーマに沿ったシリーズ設計が多いため、個人投資家でも戦略的な蓄積が可能です。

メリット3. 自社開発・自社関与のホテル/リゾート/ヘルスケア案件に個人で参加できる

ワイズホールディングスはホテル・リゾート・ヘルスケア施設などの開発実績があるため、利回り不動産にはこれら専門性の高いアセットが多数登場します。

通常はプロ投資家や機関投資家しか扱わない領域へ、個人が1万円からアクセスできる点が大きな魅力です。

  • ホテル開発やリゾート事業の知見がそのままファンドに反映される
  • ヘルスケア施設など景気耐性の高いアセットにもアクセス可能
  • 都心レジデンス・地方戸建てとの組み合わせで独自の分散効果が生まれる

不動産クラウドファンディングの多くが「ワンルーム」「小型レジ中心」の中、アセットの幅と質の違いが利回り不動産の特徴として際立っています。

メリット4. ファンドごとに劣後比率を柔軟設定し、案件の性質に合わせて守りを厚くできる

利回り不動産は、どんな案件も一律の劣後比率にするのではなく、リスクに応じて劣後割合を大きく変動させる設計を取ることがあります。

過去にはリゾート案件で非常に高い劣後比率を設定した例もあり、投資家保護をどれだけ重視しているかがファンドごとに明確に反映されています。

  • 案件の難易度・相場変動リスクに応じて劣後割合を可変設計
  • 慎重さが必要な案件では事業者負担を厚くするスタンス
  • 「高利回り＝劣後が薄い」ではなく、構造的な安全度で調整

これは他社ではほぼ見られず、「ただ高利回りを並べるサービス」ではない姿勢が透けて見えるポイントです。

メリット5. エリア分析・想定収支・リスク説明まで含めた濃い情報開示スタイル

利回り不動産のファンド説明ページは、開示量の濃さが特徴です。

多くのクラファンは「利回り・場所・運用期間」だけの簡易表示が多い中、利回り不動産は下記のような分析や背景説明が詳細に記載されることがあります。

  • 周辺エリアの人口推移・賃料相場
  • 物件タイプごとの需要性の補足説明
  • キャッシュフローの構造や想定収支の内訳
  • リスク要因とその発生時の対応方針

情報開示が厚いことで、投資家が利回りの根拠を自分で判断しやすく、「雰囲気投資」にならないのが大きなメリットです。

特に中級者以上の投資家にとっては、この情報量がサービスを選ぶ理由になり得ます。

利回り不動産のデメリット・注意点3選

ここでは、利回り不動産ならではの性質・仕組み・運営スタイルから生じる弱点だけを解説します。

1. 人気の高さが裏目に出て「ほぼ投資できない」案件が一定数ある

利回り不動産はユーザー数が増加し、特に好条件ファンドは募集開始から数十秒〜数分で満額になることが珍しくありません。

この状態が慢性化しているため、「実質的に希望額を投資できない」という点は他社より強く表れるデメリットです。

  • 先着方式はアクセス集中でつながりにくいことがある
  • 抽選方式も倍率が高く、落選が続くケースも普通に起こる
  • 結果として、投資計画が立てにくくなる弱点がある

サービスの魅力が高いために生まれる“逆デメリット”だが、投資チャンスの取りづらさは確実に不利に働くポイントです。

2. 自社グループ色が強く、案件の偏りや企業依存リスクが存在する

利回り不動産は自社グループが関与するホテル・リゾート・ヘルスケアなどの案件が多く、これ自体はメリットでもありますが、同時にデメリットも生みます。

  • 特定ジャンル（ホテル、ヘルスケア、レジデンス）の比率が高くなる
  • 運営会社の事業判断やパイプラインに投資家の成果が影響されやすい
  • 会社の成長方向性が案件の傾向にそのまま反映される

「案件の質が高い＝選択肢が広い」とは限らず、グループ戦略によって案件方向性が寄ってしまう点は、分散したい投資家にとっては構造的な弱点になります。

3. ワイズコイン依存の仕組みが、長期で見ると投資判断を歪ませることがある

ワイズコインは大きなメリットですが、裏返すと依存リスクにもなります。

  • 「ポイントがもったいないから投資する」という誤った判断を誘発しやすい
  • コイン還元が高いファンドに偏ってしまい、本来のリスク分析が甘くなることもある
  • サービス利用頻度を上げないとコイン価値を最大化できない構造になりがち

利回り不動産はポイントの設計が非常に強力なぶん、「本来の投資目的とポイント目的が混ざる危険性」が他社より高い点に注意が必要です。

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利回り不動産に関するよくある質問！

Q1. 誰でも会員登録できますか？

利回り不動産は原則として多くの個人・法人が利用できますが、いくつかの条件に該当する場合は利用できません。

個人の場合、18歳未満の方、75歳以上の方、マイナンバーを持っていない方、非居住者の方などは会員登録ができないと定められています。

法人の場合は、法人番号を持たない法人や海外法人は利用不可とされています。

また、家族名義や他人名義での登録はできず、必ず本人名義での登録が必要になります。

Q2. 最低投資額や運用期間の目安は？

ファンドごとの最低投資額は案件により異なりますが、概ね1口1万円から投資できる設計になっています。

公式サイトでは、不動産クラウドファンディング全体の目安として「最低投資額1万円〜」「運用期間は半年〜2年程度」と解説されています。

運用期間はファンドのタイプにより、数ヶ月の短期案件から1年以上の中期案件まで幅があるため、各ファンド詳細ページで必ず確認する必要があります。

Q3. 手数料や税金はどのくらいかかりますか？

会員登録と投資申請自体は無料となっています。

運用手数料は各ファンドの契約成立前書面に明示されており、表面上は「表記の利回りは手数料控除後」のケースが多いものの、詳細はファンドごとに確認する必要があります。

入金時・出金時の振込手数料は投資家負担で、GMOあおぞらネット銀行を出金先に指定した場合は0円、その他の金融機関の場合は出金時一律143円とされています。

税金については、個人投資家の場合、分配金は雑所得として総合課税の対象となり、分配金の20.42％が源泉徴収されたうえで預り金口座に入金されます。

給与所得者で年末調整を受けている場合、1年間の雑所得の合計が20万円を超えると確定申告が必要になる点にも注意が必要です。

Q4. 途中で解約したくなったらどうなりますか？

原則として、運用期間中の途中解約は認められていません。

契約成立時書面が送られてから8日以内であれば、クーリングオフ制度により書面で契約解除ができますが、この期間を過ぎると基本的に運用終了まで待つ必要があります。

例外的にやむを得ない事情がある場合に、個別相談のうえ解約が認められる可能性はありますが、あくまでも特例と考えておくべきです。

Q5. 元本割れのリスクを抑える方法はありますか？

元本保証がない以上、リスクをゼロにはできません。

ただし、複数のファンドに分散投資することや、利回りだけでなく物件の内容・立地・想定出口戦略・優先劣後比率・運用期間などを総合的にチェックすることで、リスクをある程度コントロールすることは可能です。

また、インカムゲイン主体のファンドや、リスク説明が丁寧に行われている案件を選ぶことも、実務的なリスク管理の一つと言えるでしょう。

利回り不動産はポイントサイトで登録できる？

利回り不動産がポイントサイト経由で登録できるかどうかは、キャンペーン狙いの投資家にとって重要なポイントです。

現時点で利回り不動産はポイントサイト経由での登録に対応していません。

一方で、利回り不動産自体が「新規本会員登録でワイズコインプレゼント」といった独自キャンペーンを行っているケースがあり、ポイントサイトではなく公式キャンペーン経由で登録するスタイルが基本となっています。

ポイントサイトの掲載状況は変更される可能性があるため、最新の状況を確認したい場合は、実際にポイントサイト側の検索結果と、利回り不動産側のキャンペーン情報を両方チェックすることをおすすめします。

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利回り不動産の登録から利用方法まで詳しく解説！

ここからは、利回り不動産を実際に始める手順を、会員登録から分配金の受け取りまで順番に解説します。

全体の流れは「会員登録 → ファンド応募 → 契約・入金 → 運用 → 分配金・償還」という5ステップです。

STEP1. 会員登録

まずは利回り不動産のサイトから会員登録を行います。

メールアドレス・パスワードなどの基本情報を入力したうえで、本人確認書類の提出とマイナンバー登録などを進めていきます。

本人確認は、スマホによるオンライン本人認証（eKYC）か、本人確認ハガキの受け取りのいずれかを選択でき、オンラインを選べば比較的スムーズに本登録が完了します。

本登録申請から実際に口座開設が完了するまでは、通常3〜5営業日程度が目安とされています。

STEP2. 投資家登録完了後、ファンドに応募

本会員登録が完了し、マイページにログインできるようになったら、ファンド一覧から投資したい案件を選びます。

募集方式は「先着」と「抽選」があり、先着の場合は募集開始時間ぴったりに申込が集中することが多いため、事前にログインして待機しておくと有利になります。

申込時には、契約成立前書面を内容まで含めて確認し、想定利回り・運用期間・優先劣後比率・リスク要因などを十分理解したうえで投資金額を入力することが重要です。

抽選方式の場合は募集期間中に申込を行い、後日当選者にのみメールで案内が届く流れになります。

STEP3. 契約成立と入金

ファンドが成立し、先着で枠を確保できた、または抽選で当選した場合、登録メールアドレス宛に「契約成立時書面」についての案内が届きます。

投資家はこの書面を確認・承諾することで正式に契約が成立し、その後、指定されたGMOあおぞらネット銀行の口座宛に出資金を振り込む流れです。

入金の期限や金額はメールおよびマイページ上で確認でき、振込手数料は投資家側の負担となります。

入金が確認されると、マイページの「入出金」画面や「お預かり資産情報」に反映され、運用開始に向けた準備が整います。

STEP4. 運用期間中のフォロー

運用がスタートすると、ファンドごとの進捗状況や重要なお知らせは、メールやファンド詳細ページ、マイページ上の各種書類で随時確認できます。

不動産の売却時期の変更などに伴い、運用期間が当初予定より延長・短縮されるケースもあり、その場合は書面やメール、サイト上で事前に告知されます。

投資家は、運用レポートや財産管理報告書をチェックしながら、案件の状況やリスクの変化を定期的に把握しておくことが重要です。

STEP5. 分配金・償還を受け取る

分配金は、ファンドごとの分配スケジュールに従い、投資家ごとに設定された預り金口座に振り込まれます。

運用終了時には、出資金の償還金と最後の分配金がまとめて預り金口座に入金され、その後、再投資に回すか、自分の銀行口座に出金するかを選択できる仕組みです。

出金する場合は、マイページの「出金依頼」画面から手続きを行い、GMOあおぞらネット銀行なら手数料0円、それ以外の金融機関なら一律143円の振込手数料が差し引かれます。

税務上必要となる支払調書や取引残高報告書もマイページからダウンロードできるため、確定申告の際にはこれらの書類を活用するとスムーズです。

利回り不動産の運営会社情報

利回り不動産を運営するワイズホールディングスについて、概要を紹介していきます。

株式会社ワイズホールディングスの会社概要

項目内容
会社名株式会社ワイズホールディングス
本社所在地東京都港区虎ノ門4丁目3番1号 城山トラストタワー33階
設立2014年8月
資本金1億円
代表者代表取締役社長 坂東 直人
事業内容不動産開発事業、不動産特定共同事業、不動産仲介事業、不動産賃貸事業
許可・免許不動産特定共同事業許可（東京都知事 第143号）
宅地建物取引業免許（国土交通大臣（2）第9652号）
グループ会社株式会社スリーワイズエステート
株式会社ワイズアセットパートナーズ ほか
主要取引金融機関りそな銀行、みずほ銀行、日本政策金融公庫、商工中金 など
公式サイトhttps://wise-hd.co.jp/

株式会社ワイズホールディングスの決算情報

株式会社ワイズホールディングスは未上場企業であり、上場企業のように詳細な決算短信を継続的に公開しているわけではありません。

公式サイトや利回り不動産の運営会社ページでは、資本金や設立年月、事業内容などの基本情報は開示されている一方で、売上高・営業利益・従業員数といった詳細な決算数字は一般公開されていません。

ただし、利回り不動産のサイト内では、代表メッセージの中で「創業以来、一貫して黒字経営を続け、安定した財務基盤を構築してきた」と記載されています。

また、FAQでは、投資家に対し契約成立前書面で貸借対照表や損益計算書を開示しており、財務状態を確認したうえで出資判断を行うよう案内されています。

クラウドファンディング専門メディアの解説でも、会員登録後には売上や営業利益の推移、資産・負債の状況など、より詳細な決算情報が閲覧できると紹介されており、数値ベースのチェックをしたい場合は会員登録のうえで書類を確認するのが現実的な方法といえます。

本記事では、一般公開されている範囲を超える具体的な売上高や利益額などの数値は確認できないため、あえて記載していません。

まとめ

利回り不動産は、1口1万円から少額で始められ、インカム中心ながら比較的高めの利回りを狙える不動産クラウドファンディングサービスです。

優先劣後構造や満室保証付きの案件、ワイズコインによるポイント還元などを組み合わせ、リスクを一定程度抑えつつ実質利回りを高めやすい設計になっている点が大きな魅力だといえます。

一方で、元本保証はなく、不動産市場の変動や運営会社の倒産といったリスクが存在すること、途中解約が原則不可であること、人気ゆえに投資機会を確保しづらい場面があることなど、注意すべきポイントも明確です。

投資を検討する際には、この記事で整理した仕組み・メリット・デメリット・評判を踏まえつつ、各ファンドの契約成立前書面や最新のキャンペーン情報、決算情報などを自分の目で確認し、納得できる案件にだけ余裕資金で投資する姿勢がとても重要になります。

利回り不動産をうまく活用すれば、不動産投資のハードルを下げつつ、現物投資とは違った形で安定収入と資産形成を目指す一つの選択肢になってくるでしょう。

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著者

リアマネ編集部のアバター リアマネ編集部

これまで10以上の不動産・金融メディアを手掛けてきたメンバーで構成されています。実際にサービスを利用してみたり、第三者の生の声を調査し、第三者視点で客観的かつ公平な情報発信を心がけています。

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